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银行业金融机构操作风险 共有 83 个词条内容

十八、柜员临时离岗将印章随意放置,或将业务印章交他人保管

    风险隐患柜员风险防范意识和自我保护意识不强,临时离岗未将印章入箱保管,而是交由他人代为保管,易诱发因印章被盗用而产生案件的风险。防范措施会计专用印章使用和保管人员临时离岗时,不得任意放置,做到人离章收。...[继续阅读]

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十九、重要空白凭证账实不符、领用手续不合规

    风险隐患重要空白凭证不入账或少入账,以及作废或停用的重要空白凭证不及时上缴、销毁,凭证领用环节不严谨,管理失控,易造成流失、被盗,引发案件。防范措施(一)营业期间,业务柜组领用重要空白凭证后,根据“空白...[继续阅读]

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二十、重要空白凭证未按规定入库保管

    风险隐患重要空白凭证不按规定保管会造成重要空白凭证管理失控,存在重要空白凭证遗失、被盗用等风险。防范措施(一)重要空白凭证必须集中存放于会计部门凭证库房(柜),库内建立“重要空白凭证保管登记簿”,详细记...[继续阅读]

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二十一、会计档案管理混乱,未及时归档,随意摆放

    风险案例××支行会计档案未及时入档;会计档案登记簿中存在严重涂改的现象;准备交分行档案室的会计凭证和其他会计档案堆放在营业厅内,未加锁入柜保管;调阅传票未登记,造成传票遗失,无法寻找。风险隐患会计档案没有...[继续阅读]

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二十二、对账和记账未分离,对账单回收率未达100%

    风险隐患没有落实岗位制约机制,不相容岗位未分离,对账岗位未起到对记账岗的监督制约作用,银企之间未严格执行按月对账制度,对账制度的轮空或对账时间的滞后,易导致部分原本能通过及时对账发现的案件线索不能尽早被...[继续阅读]

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二十三、未按要求执行出库交易,导致某支行当日多笔提出票据无法在正常时间内入客户账户,易产生客户纠纷

    风险隐患柜员未严格按操作流程执行出库交易,业务经理未严格履行监督职责,易引发客户纠纷防范措施(一)执行出库交易时,必须在业务经理的监督下操作,并登记出库登记簿及加盖名章。对金库管理应采用序时记账(先入库...[继续阅读]

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二十四、国际汇出汇款业务前台单据审核及传递失控,易引发客户纠纷及员工道德风险

    风险案例(一)某支行国际汇出汇款业务前台柜员未认真审核单据,发生大小写金额不符情况。分行后台清算人员及时发现并退回经办行,要求其重发。风险隐患如分行后台人员未发现,日后可能引发客户纠纷,甚至给伺机作案人...[继续阅读]

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二十五、国际汇入款留交通知时未打印“国际汇入汇款通知书”,易引发员工道德风险,当错入账时易引发资金风险及客户纠纷

    风险案例某支行国际汇入汇款变更账号,转入待查账户或其他账户并入账后,系统将变更后的账号覆盖原始报文中的账号。柜员修改账号后未完成入账业务,其他柜员无法判断该笔业务的原始来报账号是否被修改过,不能进行准确...[继续阅读]

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二十六、储蓄挂失业务风险

    风险案例某储户于某年8月1日丢失活期存款存折,活折存款余额5002.30元,该客户第二天一早到网点办理挂失手续,网点柜员在接到挂失申请后,并未立即在系统中做查询及挂失,直到办完3笔储蓄存、取款业务后,才给客户查询存款...[继续阅读]

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二十七、遗产继承风险

    风险案例某客户于某年9月1日在某银行存入定期存单5万元,次年2月5日,该客户车祸身亡。次日,其妻持存单办理支取存款,因不知道密码,柜员凭客户死亡证明书、户口簿为其办理密码挂失及支取业务。2月7日其子持公证书到银行...[继续阅读]

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