操作风险概述
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。按照一贯性原则,本定义包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。......查看详细>>
标签:银行业金融机构操作风险操作风险分类
操作风险按成因分类,可分为内部程序、人员因素、系统因素和外部事件四类。(一)内部程序因业务流程、制度管理存在不当或偏差而没有及时完善,从而导致操作或执行困难,甚至给蓄意不法者留下漏洞造成损失的风险。(二......查看详细>>
标签:银行业金融机构操作风险《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》中有关防范和控制操作风险的“十三条”规定
一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。二、切实加强稽核建设。三、加强对基层行的合规性监督。四、订立职责制,明确总行及各级分支机构的责任,形成明确的制度保障。五、坚持相关的行务管理公开制度。六、建立和实......查看详细>>
标签:银行业金融机构操作风险一、有价单证和重空保险柜钥匙没有做到垂直交接
风险隐患库房钥匙如未“垂直交接”,容易导致两把钥匙被同一人保管的情况,极易引发案件。防范措施有价单证和重要空白凭证管理人员因出差、休假及工作调动等原因离岗,必须严格办理交接登记手续,详细记载交接情况。交......查看详细>>
标签:银行业金融机构操作风险二、柜员临时离岗未退出操作系统,未锁现金尾箱
风险隐患柜员因故离岗时,如未退出业务操作系统,存在被他人利用进行非法操作的风险;如现金箱不加锁保管,容易被他人盗用。防范措施(一)加强柜员风险防范意识和自我保护意识教育。(二)营业用款箱实行一岗一箱,分......查看详细>>
标签:银行业金融机构操作风险三、未执行证、印分管制度
风险案例(一)××网点印章保管不合规,银行承兑汇票、存款证明等专用章由普通柜员保管。(二)××支行业务公章未指定专人保管、使用。风险隐患不执行印、证分管容易诱发“一手清”作案的风险;对印章未指定专人保管或保......查看详细>>
标签:银行业金融机构操作风险四、金库安全管理“密码、钥匙管理不规范”
风险案例金库没有安装由密码与机械锁配套同时使用开启的门锁;非营业时间金库钥匙没有放入符合标准的保险柜内保管;保险柜钥匙没有妥善保管;金库钥匙虽做到分管,但没有分开使用;输入金库门密码时,没有要求他人回避......查看详细>>
标签:银行业金融机构操作风险五、现金重空库房管理没有坚持“双人管库,同进同出同操作”
风险案例××银行存在单人出入现金库的现象。风险隐患库房管理员没有坚持“双人管库、同进同出同操作”,造成单人出入库,出入库管理失去监督制约,易引发案件。防范措施金库、重要空白凭证库房管理员必须坚持“双人同进......查看详细>>
标签:银行业金融机构操作风险六、未执行“三人当班,两人临柜”规定
风险案例某银行中午只有两名女员工上班,其中一名员工外出吃饭返回营业大厅被犯罪分子劫持,后昏死过去。犯罪分子持榔头击打防弹玻璃,5分钟后防弹玻璃被砸出一个15公分左右的洞,犯罪分子伸手打开防盗门,进入营业室实......查看详细>>
标签:银行业金融机构操作风险七、重空库房或自助设备等重要部位未设监控或监控未能有效覆盖
风险隐患技防,是应用科学技术手段和设备,对需要进行安全防范的单位和场所进行有效的技术控制、管理、守卫,预防和制止违法犯罪及重大治安事件,维护公共安全的活动。利用监控设备进行“技防”是防控操作风险的重要手......查看详细>>
标签:银行业金融机构操作风险科普知识
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