风险案例某网点2010年5月3日受理客户光票托收业务，该票据于2009年12月12日签发，受理后将票据和客户申请书夹于登记簿内，直至2010年6月17日又受理一笔光票托收业务时，才发现该票据未向集中部门办理寄交。风险隐患网点员工未...[继续阅读]

    风险案例某客户（非居民）持变造后的旅行支票在柜台办理兑换业务时，柜员审核时发现票据表面比较粗糙，但由于客户比较集中，柜员没有向旅行支票发行机构索取授权，而是直接办理了兑付。风险隐患未对可疑和大额票据索取...[继续阅读]

    风险案例某网点办理批量代收付业务，经办柜员接收了企业方提供的批量文本，在上传批量文本前，将文本记录中的一笔记录更改为其关系人的账号后，才将文本上传到系统中，并成功执行了批量代收付业务操作，造成企业批量代...[继续阅读]

    风险案例某行营业部理财经理因个人投资收益颇丰，便以此为由向该行理财客户推荐股票，由于该客户对股票并不了解，但又与该理财经理相交甚好，于是决定将其开通三方存管业务的借记卡交与该理财经理保管，卡上有资金2万元...[继续阅读]

    风险案例某客户在某一网点办理2万美元的购汇业务，要求购汇后提钞，经办网点为其办理了2万美元全部提钞。风险隐患违反《个人外汇管理办法实施细则》中关于提钞限额的规定：当日累计提钞不得超过等值1万美元。防范措施组...[继续阅读]

    风险案例某行理财中心客户经理因与客户关系较熟悉，客户为减少往来银行的麻烦，便将卡折和密码交给该客户经理保管，并委托客户经理给他办理账户资金的存取款、转账、汇款、股票的投资等业务。风险隐患客户经理为客户保...[继续阅读]

    风险隐患理财经理使用交易柜员的柜台为客户办理业务，首先因为其不熟悉柜台业务操作，不了解柜台业务的规章制度，会导致各类操作风险。其次，因为客户经理对客户资金需求非常清楚，在柜台操作容易出现误导或欺骗客户，...[继续阅读]

    风险案例（一）××支行未严格审核账户资料的完整性、真实性、合规性，在仅见到复印件或在资料不全的情况下就开立单位银行结算账户；非法人代表或单位负责人开立账户时未提供法定代表人授权书，或提供了法定代表人授权书...[继续阅读]

    风险案例××银行网点客户预留印鉴卡片要素不全、柜员未按规定办理更换印鉴业务。风险隐患预留印鉴管理不规范，存在柜员或外部人员伪造客户预留印鉴、签名，盗取客户资金的风险；内部管理失控，会造成印鉴卡片丢失、被调...[继续阅读]

    风险案例××支行受理交换提来的一张50万元转账支票，在未仔细核对银行预留印鉴的情况下就对外付款。后经核对确认该印鉴为伪造，由于无法追回造成损失。风险隐患客户预留印鉴是客户凭以办理款项支付结算的权利证明，也是...[继续阅读]