目的:评估银行是否遵照外国银行及财务账户报告的相关法律法规要求。美国管辖范围内的每个人[1](包括银行)在国外的银行、证券公司或任意财务账户有经济利益或者账户签字权且这些财务账户的累计价值在一年内的任何时点曾超...[继续阅读]

    外国银行和财务账户报告目的:评估银行是否遵照外国银行及财务账户报告的相关法律法规要求。1.确定银行是否在外国的银行、证券公司或其他财务账户有经济利益或拥有账户签字权,或者确定银行是否被要求为其信托客户提交外国...[继续阅读]

    目的:评估银行是否遵守上报跨国转移现金或货币工具相关的法律法规要求。一次性将超过10000美元的现金或货币工具通过运输、邮寄、装运等方式实际带出或带入美国的人[1](包括银行)(和促成运输、邮寄、装运的人)必须提交一份现...[继续阅读]

    上报现金或货币工具的跨国转移目的:评估银行是否遵守上报跨国转移现金或货币工具相关的法律法规要求。1.确定银行是否实际将金额超过10000美元的现金及其他货币工具一次性通过运输、邮寄或装运等方式带出美国境内,或银行是...[继续阅读]

    目的:评估银行的以风险为本的OFAC合规制度,并综合考虑银行的产品、服务、客户、实体、交易情况和地理位置,判断上述合规制度是否与银行的OFAC风险相适应。OFAC是美国财政部下属机构,负责管理并强制执行经济及贸易制裁,此制裁是...[继续阅读]

    海外资产控制办公室目的:根据银行的产品、服务、客户、机构、交易和地理位置,评估该银行以风险为本的OFAC合规项目,就其是否适于该银行的OFAC风险作出评价。1.确定银行的董事会和高级管理层是否在自身风险评估的基础上制定政...[继续阅读]

    目的:评价银行通过控股公司和主导金融机构[1]实施的全面BSA/AML合规情况。与信贷风险、市场风险、操作风险统一管理方法相类似,有效的BSA/AML风险控制也需要相互协调的风险管理。全面的BSA/AML合规项目在更大的风险管理框架下协调...[继续阅读]

    全面BSA/AML合规项目目的:评价银行通过控股公司和主导金融机构[1]实施的全面BSA/AML合规情况。1.确定全面BSA/AML合规项目是否实施并评估其实施范围。必要时与其他联邦和州银行监管机构的同行沟通,以了解同行对于该机构的BSA/AML合规...[继续阅读]

    目的:评估美国境内银行的系统管理其海外分支机构和办事处的风险的适当性,以及管理层执行有效的监控与报告制度的能力。美国境内银行开办海外分支机构和办事处[1]以满足特定客户的要求,促进银行的发展,或推广产品或服务。海...[继续阅读]

    美国境内银行的海外分支机构和办事处目的:评估美国境内银行系统管理其海外分支机构和办事处的风险的适当性,以及管理层实施有效的监控与报告制度的能力。1.基于银行业务与风险的联系,评估与海外分支机构和办事处[1]有关的政...[继续阅读]