目的:评估银行用于获取客户信息的客户尽职调查政策、程序及流程的适当性和全面性,并评估上述客户信息在发现、监控及报告可疑交易方面的价值。有力的BSA/AML合规程序是以对所有的客户采用并贯彻全面的客户尽职调查政策、程...[继续阅读]

    客户尽职调查目的:评估银行用于获取客户信息的客户尽职调查政策、程序和流程的适当性和全面性,并评估上述客户信息在发现、监控及报告可疑交易方面的价值。1.确定银行的客户尽职调查政策、程序和流程是否与银行的风险状况...[继续阅读]

    目的:评估银行的政策、程序和流程是否全面符合法律法规在监控、发现及报告可疑交易方面的要求。可疑交易报告作为《银行保密法》报告系统的基础,对于美国能够利用金融信息打击恐怖主义、恐怖融资、洗钱和其他金融犯罪尤为...[继续阅读]

    可疑交易报告目的:评估银行所制定的监控、检测及报告可疑交易的政策、程序和流程是否全面符合法律法规的监管要求。政策、程序和流程的评估1.评估银行关于识别、研究及报告可疑交易的政策、程序和流程。确定它们是否包括...[继续阅读]

    目的:评估银行在法律和监管要求有关的大额现金交易报告方面的合规性。每个银行必须对任何一笔由银行经办的金额超过10000美元的现金交易[1](存款、取款、现金兑换或其他的汇款或转账)提交现金交易报告(金融犯罪执法网络表格...[继续阅读]

    现金交易报告目的:评估银行大额交易报告管理是否符合相关法律和监管制度的规定。1.判断银行的政策、程序和流程是否充分明确了现金交易报告(金融犯罪执法网络表格104)的准备、报送及保存。2.评估银行从美国国内税务署企业计...[继续阅读]

    目的:评估银行有关现金交易报告免报是否符合法律和监管制度的规定。美国财政部长期以来认识到,某些类型的大额现金交易的日常报告对执法机关起不到必要的帮助作用,反而会给银行带来不合理的负担。因此,银行可以在现金交易...[继续阅读]

    现金交易报告免报目的:评估银行有关现金交易报告免报是否符合法律和监管制度的规定。1.判断银行是否使用现金交易报告免报程序。如果使用,判断银行有关现金交易报告免报的政策、程序和流程是否充分恰当。第一阶段免报(《联...[继续阅读]

    目的:评估金融机构是否符合“阻止洗钱及恐怖活动的特殊信息共享机制”(《爱国者法案》314的信息要求)的规定。2002年9月26日,《爱国者法案》314的最终版本(《联邦法规》第31章103.100项及《联邦法规》第31章103.110项)开始生效。该法...[继续阅读]

    信息共享目的:评估金融机构在“反洗钱与恐怖活动的特殊信息共享程序”相关监管要求方面的合规性(314规定)。执法机构与金融机构之间的信息共享(314(a))1.核实金融机构目前是否从金融犯罪执法网络直接接收或者从作为联络主体的...[继续阅读]