目的:评估银行是否遵守关于金额在3000美元与10000美元之间的货币工具买卖的信息记录规定。本节涵盖了《银行保密法》所设定的监管要求。关于买卖货币工具交易具体洗钱风险的进一步讨论,可参阅本手册的扩展章节。银行出售多种...[继续阅读]

    货币工具买卖交易记录的保存目的:评估银行是否遵守法律法规要求,保存金额在3000美元至10000美元(含3000美元和10000美元)之间的货币工具的买卖记录。本节涵盖了《银行保密法》所设定的监管要求。关于货币工具买卖的洗钱风险的进...[继续阅读]

    目的:评估银行是否遵守资金划转的法律法规。该部分涵盖的监管条例在《银行保密法》中有详细阐述。关于资金划转交易中特定洗钱风险的探讨及检查程序可参阅本手册的扩展部分。资金转账系统,可实现资金即时的境内与跨境划转...[继续阅读]

    资金划转记录保存目的:评估银行是否遵守资金划转的法律法规。该部分涵盖的监管条例在《银行保密法》中有详细阐述。关于资金划转中特定洗钱风险的探讨及检查程序可查阅该手册的扩展部分。1.核实银行获取和保存了与《联邦...[继续阅读]

    目的:评估银行是否遵守与外国空壳银行代理账户、国外代理行账户交易记录保存、尽职调查制度相关的法律法规,便于识别及报告洗钱和可疑交易。与国外代理行账户相关的特定洗钱风险,请参见手册扩展部分的相关探讨及检查程序...[继续阅读]

    国外代理行账户记录保存和尽职调查目的:评估银行是否遵守与外国空壳银行代理账户、国外代理行账户交易记录保存和尽职调查制度相关的法律法规要求,便于识别及报告洗钱和可疑交易。与国外代理行账户相关的特定洗钱风险,请...[继续阅读]

    目的:评估银行是否遵照法律法规的要求为非美国人开立、管理或维护私人银行账户,实施政策、程序及控制措施,识别并报告洗钱及可疑交易活动。关于私人银行业务特定洗钱风险的探讨及检查程序,请参照手册扩展部分的相关内容。...[继续阅读]

    私人银行服务尽职调查制度(非美国人)目的:评估银行是否遵照法律法规的要求在为非美国人开立、管理或维护私人银行账户中,实施政策、程序及控制措施,识别并报告洗钱及可疑交易活动。关于私人银行业务特定洗钱风险的探讨及检...[继续阅读]

    目的:评估银行是否遵守依照《爱国者法案》311条款中与特别措施相关的法规要求。《爱国者法案》311条款内容已将《美国法典》第31章5318A增加到《银行保密法》中,授权财政部部长要求国内金融机构和国内金融代理机构对与主要洗...[继续阅读]

    特别措施目的:评估银行是否遵守依照《爱国者法案》311条款所发布的与特别措施相关的法律法规要求。1.确定银行国际业务的范围以及银行开展业务适用的国外管辖区域,特别强调的是国外代理行账户及转付账户。2.如适用,确定银行...[继续阅读]