在项目评审会上,评委出于各自观点可能提出资料补充要求、增信措施或了解更多客户信息,需要企业配合补充资料、解答评委疑问和回复增信意见。考虑项目进程,对重要补充资料可能需要重新尽调,而对一般性补充资料,为了便于识别...[继续阅读]

    金融涉及诸多法律法规,我国金融已有相对完整的法规体系,其中 《商业银行法》《票据法》《担保法》《物权法》 《公司法》 《民法总则》 《民事诉讼法》 《合同法》《刑法》等最为基础,是我们金融从业人员必须要学习掌握的。...[继续阅读]

    要做好金融风控,我们还不得不思考这些法律问题: 第一,我们能为客户提供哪些合法的融资产品?第二,我们的产品存在或可能存在哪些法律风险?第三,我们怎么做业务做风控才是合法的?第四,我们要签订什么协议,约定哪些权利与义务...[继续阅读]

    《担保法》的用意是为了企业在资金融通和商品流通过程中,拓展债权的实现方式。我们在债权融资中基本上都少不了担保增信,特别是保证、抵押和质押担保方式,留置仅适合于运输、加工承揽、仓储保管和建筑安装等服务业务领域...[继续阅读]

    《物权法》 中的担保物权与 《担保法》 中的抵押、质押和留置在内容上存在重叠,在两法冲突的情况下,以 《物权法》为准。《担保法》告诉我们如何使用担保方式对风险融资项目有效增信,《物权法》 中的物权分担保物权和非担保...[继续阅读]

    随着电子票据的出现和推广,人们不再需要到银行柜台而在网上就可以办理票据流转、质押、贴现、托收和资金结算,免去了验章验票之类的麻烦。《票据法》 中涉及汇票、本票和支票,随着电子结算的便捷和普及,纸质的本票、纸质的...[继续阅读]

    《民法总则》是用来处理平等主体公民 (自然人)、法人以及非法人组织的人身关系和财产关系的,明确公民和法人的民事行为能力、民事法律行为和民事责任,其中涉及金融企业关系的内容不多,主要是民事法律行为和代理、民事权利...[继续阅读]

    本法描述了公司从成立到消亡过程中应遵守的法律规定,包括: 如何处理公司从组建成立到为适应发展,变更公司性质、住址、注册资本、股东章程、法定代表人等事项,依法办理公司分立、合并、撤销等事务; 如何通过股东会、董事会...[继续阅读]

    在融资活动中,不是所有的债务纠纷都需要通过诉讼来解决,我们主要针对那些没有还款意愿但有还款能力的债务人,诉之以法。为了胜诉,在业务开展过程中,按照诉讼法相关规定,采集对价资产或担保资产权属资料、符合证据要求的融...[继续阅读]

    《合同法》是经济类法务需要掌握的最重要的从业知识基础,商品交易、投资合作、融资服务等经济活动都离不开合同。合同的起草、完善、执行都应严格遵守《合同法》,否则就可能成为无效合同或麻烦合同,引发合同纠纷,埋下法律...[继续阅读]